Кредитные мошенники атаковали микрофинансовые организации в интернете!

234

Как выявляют мошенников Онлайн-МФО

 

Онлайн-МФО выявляют мошенников по поведению на сайте, говорит Седов. «Они чаще всего не интересуются условиями предоставления займов, не двигают «ползунки», выбирая максимальную сумму займа на максимальный срок, быстро заполняют анкету и часто пользуются комбинациями клавиш CTRL+C и CTRL+V», — рассказывает он.

Атаки бывают и организованными: мошеннические заявки отправляются с одного устройства или группы устройств, отмечает Седов. По его оценкам, ключевая группа профессиональных мошенников — это холостые мужчины от 18 до 35 лет без постоянного источника дохода.

Из небольших городов, со средним специальным образованием. «Часть из них имеют административные правонарушения или привлекались к уголовной ответственности», — говорит Седов. При этом в сервисах по онлайн-кредитованию уверяют, что всплеск активности заемщиков-мошенников подходит к концу.

По прогнозам Батина, процент заявок с признаками мошенничества в последнем квартале 2016 года и в 2017 году будет на том же уровне, что и сейчас, либо немного снизится. По оценке Лиги Трупы, доля таких заявок все же может незначительно вырасти.

С этим соглашается и Седов — по его прогнозу в четвертом квартале 2016 года число заявок с признаками мошенничества покажет рост на 3–5% с усилением в предпраздничные дни. Он ожидает, что в 2017 году их количество расти не будет. «Это будет связано с увеличением количества доступных источников данных, улучшением качества риск-менеджмента в онлайн-МФО и уходом части игроков с рынка».

 

Псевдозаемщики продолжают тестировать на прочность и банки

 

По данным Объединенного кредитного бюро (выборка по 40 крупнейшим банкам), за девять месяцев 2016 года они выявили больше 372 тыс. заявок на кредиты с признаками мошенничества. Число лжезаявок растет быстрее кредитов (53% за три квартала года против 30% соответственно) , говорит директор по развитию продуктов ОКБ Александр Ахломов.

По итогам четвертого квартала в ОКБ ждут очередного роста числа подозрительных заявок, связывая его с традиционным предновогодним периодом активизации мошенников.

По словам руководителя направления оперативного анализа и противодействия мошенничеству Банка Хоум Кредит Алексея Манеркина, формально количество подозрительных заявок в банке действительно увеличилось. Он объясняет это тем, что автоматические системы банка некоторое время назад стали отсекать меньшее количество заявок на кредит еще на этапе их подачи.

Таким образом, технически поток заявлений увеличился, и на последующих этапах проверки было выявлено больше подозрительных заявок на кредит, говорит Манеркин.

Общий низкий уровень и снижение потока подозрительных заявок в 2016 году в ВТБ24 отмечает и вице-президент банка Ольга Балаева. В Альфа-банке также не заметили роста мошеннических кредитных заявок, сообщили РБК в пресс-службе банка. В Сбербанке от комментариев отказались.

Если эта статья пришлась тебе по душе, поделись ею!

Источник: ссылка